私募基金回访注意事项

私募基金回访注意事项

私募观察家2

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2023-11-08 13:28:51

私募基金回访可以分为募集回访和适当性回访。募集回访要在投资冷静期满后进行，回访方式可以是录音电话、电邮、信函等。回访确认成功前，投资者有权解除基金合同，并要求及时退还认购款项。在回访过程中，回访人员不得做出诱导性陈述。募集回访确认的内容包括确认受访人身份、确认投资者的购买行为和签署要求、确认投资者是否理解基金合同和风险揭示的内容、确认投资者的风险识别能力和风险承担能力是否与基金匹配，以及确认投资者是否了解费用、费率、权益保障措施等。适当性回访要求私募基金管理人在每个会计年度结束后4个月内对投资者进行回访，以确认投资者与认购私募基金产品的匹配情况和变化。适当性回访确认的内容包括确认投资者基本信息、投资目标和风险认知、投资经验和能力、风险认知、对基金产品的了解程度、资质审查和资金来源合法性确认等。通过回访，可以确保投资者与基金产品的匹配度，保障投资者的合法权益。